注册公司是创业者必须面对的任务之一。虽然这个过程可能会有些复杂，但是只要你按照规定进行操作，你的企业就可以合法地运营。下面，主页带你了解深圳严查公司开户 ，希望本文能帮到你。

本文分为以下多个解答，欢迎阅读：

• 1、深圳公司开对公户需要什么资料什么条件？
• 2、中国银行深圳地区的公司长期不动户什么时间会被清户
• 3、22家银行网点暂停开户！私转私、公转私10万元起将被严查
• 4、深圳注册公司，没有地址怎么开对公账户
• 5、深圳开办公司对公账户哪个银行好些

问题1：深圳公司开对公户需要什么资料什么条件？

最佳答案注册深圳公司，开对公户无需租赁合同，深圳公司、前海公司开户无需租赁合同都可以办，真假地址都能开。合作的银行有四大行和招行，民生，中信，兴业

1、法人亲自到场，

2、（1）营业执照正副本原件；

（2）印章：公章、财务章、法人私章

（3）法人身份证（原件）；

（4）纳税须知原件

（5）个别银行需要多带一个身份证原件作为辅助身份证

问题2：中国银行深圳地区的公司长期不动户什么时间会被清户

最佳答案深圳公司客户长期不动户清理时间：开户行每月初5个工作日内，对满足状态正常且满12个月没有收付活动的人民币单位活期存款账户的存款人发出“中国银行股份有限公司深圳市分行单位长期不动户销户通知书”，通知存款人自发出通知之日起30日内到开户行办理销户手续，逾期视同自愿销户。如需进一步了解，请详开户网点。

内容供您参考，业务规定实际为准。

如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。

诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

问题3：22家银行网点暂停开户！私转私、公转私10万元起将被严查

最佳答案近日，人民银行杭州中心支行召开全省金融机构打击治理电信网络新型违法犯罪暨跨境赌博工作推进会， 对违规银行通报批评、暂停开户资格、追责相关机构和人员、降级。

1、对管理不善，存在重大违规行为的4家银行予以通报批评，并约见其行领导进行监管谈话。

2、暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务，暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务

3、责令各涉案银行省内最高管辖行内部严肃追究相关机构和人员责任。责令严肃追究开户网点主要负责人、分管负责人、客户经理以及负责开户审核、非柜面业务管理、交易监测、对账管理、实名制动态复核等的相关机构和人员责任。

4、将涉案企业银行账户情况纳入对银行机构“两管理、两综合”评价内容，降低涉案银行评价等级。

暂停开户的处罚依据是什么？

暂停开户对银行来讲威慑力巨大，意味着这段时间无法为新营销的企业开户，而很可能只能眼睁睁地看着企业被其他银行抢走。

根据《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）规定：

1、凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的责任落实情况。银行和支付机构违反相关制度以及本通知规定的，应当按照有关规定进行处罚；情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停1个月至6个月新开立账户和办理支付业务的监管措施。

2、凡是人民银行分支机构监管责任不落实，导致辖区内银行和支付机构未有效履职尽责，公众在电信网络新型违法犯罪活动中遭受严重资金损失，产生恶劣 社会 影响的，应当对人民银行分支机构进行问责。

可以看到人行对于电信诈骗犯罪的追责机制是倒查，凡是发生电信诈骗的，倒查银行和支付机构，而最高可以暂停6个月新开户或者是暂停支付业务。

而本次被处罚的银行网点中有4家暂停三个月，18家暂停1个月，虽然已经非常严厉，但还未达到处罚上限。

企业开户存在这些情况将被重点关注

近年来为了支持小微提升银行账户服务，人行已取消银行开户许可证，要求银行压缩企业开户时间。例如宣传中经常提到的，企业平均开户时间缩短到三天。

但摆在眼前的现实问题是，由于国内反洗钱要求逐步趋严，无论是人行2017年末下发的235号文，还是2018年的164号文，都要求银行履行尽职调查，识别开户主体的实际控制人，需要银行在开户前花费更多的时间来做尽职调查，这与缩短企业开户流程的要求相矛盾。

随着现在支付手段越来越丰富，在提升便利度的同时，也出现了各种利用买卖账户或第三方支付等形式电信诈骗转移赃款、洗钱等违法行为。

因此，在打击治理电信网络新型违法犯罪问题上，监管各部门成立联席会议办公室，重点打击整治涉诈企业银行账户相关黑灰产业。存在 以下情况的企业将被重点关注

私转私、公转私10万元起将被重点监控，私户避税再也行不通了！

中国人民银行是我国境内所有银行的主管，中国人民银行不是传统意义上的商业银行，是国务院的下属部门。

所以说，这个新政非常重磅！释放了很多“重要信号”，与你息息相关，下面请看详细解读。

（中国人民银行官网）

问题1：大额现金监管，多少钱才算大额？

对公账户：管理金额起点均为 50万元。

对私账户：管理金额起点分别是 河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

机智的你，此时一定想到了：把大金额拆分成几个小金额分别取出，不就可以绕过监管了？

所以，新政针对这种想法，又做补充说明： 并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。

问题2：什么时候开始全面实施？

现在只是试点征求意见稿， 下月通过后将启动，试点时间为2年，不排除会有扩大试点范围。

问题3：提现会变得困难吗？

不影响正常、合理的用现需要，但是要接受严格的审核、管理、登记。银行客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记，要求企业提供规范的现金日记账。

重大信号1：大额现金广泛使用蕴含较大风险

央行表示，近年来，非现金支付快速发展，但现金需求有增无减。尤其是大额现金广泛使用，容易被腐败、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动利用，蕴含较大风险。各国普遍强化对大额现金的管理。我国大额现金管理存在监管覆盖面有限、法律效力不足等薄弱环节，亟待强化。

按照国务院要求，央行研究了加强我国大额现金管理的具体措施。我国各地经济金融情况各异，部分地区先行先试是当前形势下推进大额现金管理的有效路径，有助于在控制风险的前提下验证最佳的操作层面方案，逐步推广合理用现理念，为建立大额现金管理长效机制奠定基础。

“私户避税”、“现金发工资避个税”，在很长一段时间流行着，因为确实难以被发现和监管，公司里有以老板、业务人员、财务名义专门开的私人账户，几乎成为“避税专用道”了。

有了银行的强势加入，可以说补齐了反偷逃税的最后一块拼图。

重大信号2：银税互动，信息共享

根据文件，试点行要求银行业金融机构报送大额现金业务信息， 包括取现预约、存取现登记、分级审核、风险信息等。 加强自身大额现金分析水平，对银行业金融机构报送的大额现金业务信息区分行业、用途、金额进行分析，掌握大额现金流向，预判大额现金业务风险。在确保个人信息安全和严格规范信息用途的前提下，与相关部门交流、共享信息。

试点行指导银行业金融机构将预约、登记、风险防范要求与反洗钱大额和可疑交易报送、自身业务流程及信息系统有机结合，实现大额现金业务信息的整合、归集，提高信息采集效率及准确性。

有了银行私户、公户的大额业务交易的信息以后，再结合个税申报系统里的信息，就可以锁定到底这个私户是属于哪个企业在使用了。

这在信息技术大数据处理之下，比对分析锁定，这些程序是很容易实现的，而绝对不是危言耸听。

重大信息3：特定行业企业大额提现设额度标准

人民银行杭州中心支行对浙江省 批发零售、房地产销售、建筑、 汽车 销售行业 ，分别确定各行业企业大额现金提取额度标准。指导银行业金融机构对于企业超出额度的取现业务，引导使用非现金支付方式。

确有大额提现需要的，银行业金融机构在预约环节加强管理提示，在取现环节加强交易资料真实性审核，在后续环节重点关注客户现金使用情况。

浙江省住房和城乡建设（房地产）主管部门要加强房屋交易资金监管、严格落实商品房预售资金监管制度。

重大信号4：非现金支付方式监控到位

人民银行杭州中心支行对浙江省批发零售、房地产销售、建筑、 汽车 销售行业，分别确定各行业企业大额现金提取额度标准。 指导银行业金融机构对于企业超出额度的取现业务，引导使用非现金支付方式。

确有大额提现需要的，银行业金融机构在预约环节加强管理提示，在取现环节加强交易资料真实性审核，在后续环节重点关注客户现金使用情况。

同是加强资金流动监管，为什么会对非现金支付方式，就如此放心？

我国地域辽阔，文化差异大，经济金融发展不平衡。大额现金管理牵涉面广、影响广泛。基于此考虑，现阶段按照先试点后推广、先易后难、先存取后收付的思路，选择大额现金业务具备代表性、覆盖度较大、总量具备一定梯度，且公共服务管理和 社会 管理基础较好的部分地区，以银行业金融机构大额现金存取为切入点，营造大额现金管理 社会 氛围，并积极与特定行业、特殊领域大额现金收付和收入申报相关部门沟通，形成共识，研究措施，共同推进大额现金综合管理措施，及时完善薄弱环节和不足，尽快形成可复制推广的实践经验，为下一步全国推进提供决策参考。

在银行网络与监管方式齐备的情况下，监控个人资金动态已不是难事，难的是大额现金的流向比较难以掌握，不过国家对大额现金的流向要出手了！

其实这也不是第一次央行对大额现金进行监管，还记得2017年7月1日实施的《 中国人民银行关于非银行支付机构 开展大额交易报告工作有关要求的通知》 政策吗？

非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算 并报告下列大额交易：

简单来说这些情况，会被重点监管！

问题4：深圳注册公司，没有地址怎么开对公账户

最佳答案一、注册深圳公司的流程

1、公司的名称（深圳市+字号+行业+有限公司）

2、公司地址（地址需要提供准确的所属街道及道路）

3、法人、监事人、股东身份证原件

4、投资比例（股东两个提供准确比例）

5、注册资金（实行认缴制，可以不用出资，但注册资金必须有，最低三万）

6、法人、监事人、股东个人U盾

7、公司经营范围

公司开基本户，没有租赁合同，我们可以预约银行办理。注册深圳公司无需租赁合同预约银行开基本户：开户银行：农行，招行，建行，工行，中信。开户地址：全深圳。开户要求：法人到场不用存钱不用看场地，包成功。开户时间：12-15个工作日左右

问题5：深圳开办公司对公账户哪个银行好些

最佳答案深圳这边感觉是农行要好些，主要是效率快，年主要是费用不贵

可以走渠道办理，无需提供红本，法人只需到场一次，办理时间7-10个工作日即可办理完成

开户的流程及涉及的资料：

执照正副本

公，财，私章

法人身份ID原件

红本租赁凭证

（自办走正常的办理流程，资料是必须提供的）

通过注册公司，您可以获得更多的融资渠道和商业合作机会。从上文，大家可以得知关于深圳严查公司开户的一些信息，相信看完本文的你，已经知道怎么做了，主页希望这篇文章对大家有帮助。