注册公司是创业者必须面对的任务之一。这个过程可能会有些复杂，但是只要你按照规定进行操作，你的企业就可以合法地运营。接下来，主页将重点带大家了解理财本金赎回怎么做账，希望可以帮到你。

来源：新浪财经-鹰眼工作室

3月31日，江苏博云塑业股份有限公司（证券代码：301003，简称“江苏博云”）发布关于使用闲置募集资金及自有资金进行现金管理的进展公告。公告显示，公司近期完成一笔6000万元闲置自有资金理财产品的到期赎回，并同步使用4000万元闲置自有资金认购了新的结构性存款产品。

理财产品到期赎回情况

公司于2025年9月25日认购的张家港农村商业银行股份有限公司冶金工业园区支行“公司结构性存款2025192期”产品已到期赎回。该产品为保本浮动收益型，认购金额6000万元，起息日2025年9月25日，到期日2026年3月25日，预期年化收益率1.30%-2.05%。本次赎回本金6000万元，获得理财收益520,684.93元。

新购理财产品实施情况

在完成上述产品赎回后，公司于2026年3月30日使用闲置自有资金4000万元，向张家港农村商业银行股份有限公司冶金工业园区支行认购了“公司结构性存款2026048期”产品。该产品同样为保本浮动收益型，起息日2026年3月30日，到期日2026年4月23日，预期年化收益率1.10%-1.95%。

近一年现金管理情况回顾

公告同时披露了公司在公告日前十二个月内使用闲置募集资金及自有资金进行现金管理的情况，累计发生16笔交易，其中10笔已到期赎回，6笔尚在存续期。具体明细如下：

序号

签约银行

产品名称

产品类型

认购金额(万元)

起息日

到期日

预期年化收益率

是否到期

资金来源

1中信银行股份有限公司苏州分行共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款09513期保本浮动收益、封闭式8,0002025.03.072025.04.281.05%-2.53%是闲置自有资金 2张家港农村商业银行股份有限公司冶金工业园区支行公司结构性存款2025100期保本浮动收益型19,8002025.04.302025.07.301.40%-2.25%是闲置募集资金 3张家港农村商业银行股份有限公司冶金工业园区支行公司结构性存款2025139期保本浮动收益型2,0002025.06.242025.10.091.10%-2.05%是闲置自有资金 4江苏银行张家港支行结构性存款2025年第31期3个月G款保本浮动收益型3,0002025.07.252025.10.251.00%-2.11%是闲置自有资金 5江苏银行张家港支行结构性存款2025年第35期158天G款保本浮动收益型7,0002025.07.252025.12.301.00%-2.11%是闲置自有资金 6江苏银行张家港支行结构性存款2025年第37期146天G款保本浮动收益型7,0002025.08.062025.12.301.00%-2.11%是闲置募集资金 7张家港农村商业银行股份有限公司冶金工业园区支行公司结构性存款2025171期保本浮动收益型6,0002025.08.062025.09.051.10%-1.95%是闲置募集资金 8张家港农村商业银行股份有限公司冶金工业园区支行公司结构性存款2025172期保本浮动收益型7,0002025.08.062026.02.061.30%-2.05%是闲置募集资金 9张家港农村商业银行股份有限公司冶金工业园区支行公司结构性存款2025192期保本浮动收益型6,0002025.09.252026.03.251.30%-2.05%是闲置自有资金 10江苏银行张家港支行结构性存款2025年第44期3个月X款保本浮动收益型3,0002025.11.062026.02.061.00%-2.00%是闲置自有资金 11江苏银行张家港支行结构性存款2026年第7期99天R款保本浮动收益型3,0002026.01.142026.04.231.00%-2.10%否闲置募集资金 12江苏银行张家港支行结构性存款2026年第7期99天R款保本浮动收益型7,0002026.01.142026.04.231.00%-2.10%否闲置自有资金 13交通银行苏州分行蕴通财富定期型结构性存款98天保本浮动收益型5,0002026.01.152026.04.231.00%-1.70%否闲置募集资金 14江苏银行张家港支行结构性存款2026年第11期85天E款保本浮动收益型3,0002026.01.282026.04.231.00%-2.05%否闲置自有资金 15张家港农村商业银行股份有限公司冶金工业园区支行公司结构性存款2026033期保本浮动收益型7,0002026.02.112026.04.231.10%-1.95%否闲置募集资金 16江苏银行张家港支行结构性存款2026年第20期43天U款保本浮动收益型4,0002026.03.112026.04.231.00%-2.00%否闲置自有资金

资金管理额度与风险控制

根据公司2025年3月26日第三届董事会第二次会议及2024年年度股东会审议通过的相关议案，公司可使用不超过4.5亿元（含等值外币）的闲置自有资金和不超过2.5亿元的闲置募集资金进行现金管理，使用期限自2024年年度股东会审议通过之日起12个月内有效，资金可在上述额度和期限内循环滚动使用。

公司表示，本次现金管理的实施不会影响募集资金项目建设和主营业务的正常开展，不存在变相改变募集资金用途的情况。在风险控制方面，公司将严格选择信誉良好、风控措施严密的金融机构产品，并通过财务、审计等部门的事前、事中、事后督查，以及独立董事和审计委员会的监督检查，确保资金安全。

江苏博云强调，使用闲置资金进行现金管理旨在提高资金使用效率，为公司及股东获取更多回报。公司将根据市场变化适时调整投资策略，并严格按照相关规定履行信息披露义务。

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