注册公司是创业者必须面对的一项任务。虽然这个过程可能会有些复杂，但是只有完成了这个过程，你的企业才能够合法地运营。接下来，主页将跟大家是介绍关于金融中介如何做账的，希望可以帮你解惑。

贷款中介违规和违法的判刑标准是什么？

以上海的诈骗罪认定标准为例：上海诈骗罪数额较大、巨大、特别巨大的认定标准，数额较大是6000元，数额巨大认定是100000元，数额特别巨大认定标准是500000元。具体将依据他们在犯罪活动中的角色定位、参与程度、犯罪金额、恶劣程度以及是否有退赃退赔等情形，主犯或面临有期徒刑长达10年。

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对贷款中介如何处罚

来源今日头条：ID上海袁律师

第一阶层是公司的股东、董事长、总经理，财务总监、人事总监，作为犯意的提出者、发起者对公司的全部诈骗数额承担刑事责任。

第二阶层是各部门的负责人，例如业务的团长、按揭部的部长，要对自己团内成员犯罪数额承担刑事责任，根据情况有可能认定为从犯。

第三阶层是业务员或者渠道部的工作人员，靠领取基本工资，加一部分提成，对整个诈骗成功起的作用小，贡献小，对诈骗犯罪完成起次要作用或者辅助作用，对各自实施的业务数额承担责任，能够认定从犯，如果积极退赃、认罪认罚能够取得很好的结果。

苏州贷款平台中**佳，2023年8月也被上海公安机关查封，高管目前因涉嫌诈骗被逮捕，一般业务员在检察院审查阶段认罪不起诉。足以说明业务员不是公安机关打击的主要对象，公安机关主要打击的是股东、总经理、财务总监等贷款利益的主要获得者。

第四阶层就是靠领取固定工资的人员，像保洁、门卫、接待人员，对犯罪行为并不知晓，对诈骗行为不起任何作用，不构成犯罪。

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刑法中的定罪根据

基于执法人员对贷款领域并不熟悉，对中介的判罚可以参考刑法。一旦不法中介落网，其可能面临的罪状包含但不限于下述几种：

1.诈骗罪（刑法第266条）：贷款中介通过电话或者线下的方式，隐瞒真实情况，骗取他人财务，有可能构成诈骗罪。根据获益金额的大小和情节的严重性，可能会被判处拘役、有期徒刑，并处罚金或者没收财产。

罚处年限：轻微3年以内，数额巨大情节严重3-10年，数额巨大情节特别严重10年或者无期并处罚金和没收财产。

2.非法经营罪（刑法第225条）：没有获得贷款中介类目的经营许可证，擅自从事该项业务，扰乱市场秩序，可能构成非法经营罪。根据情节的严重性，可能会被判处有期徒刑、拘役或者罚金。

罚处年限：情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

3.贷款诈骗罪（刑法193条）：如果贷款中介涉嫌伪造虚假资料或者证明文件，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，根据数额大小情节严重情况来判刑。

罚处年限：数额较大处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金或者没收财产：

4. 伪造、变造金融票证罪（刑法第173条）：如果贷款中介在办理贷款过程中，伪造、变造金融票证，可能构成伪造、变造金融票证罪。根据情节的严重性，可能会被判处有期徒刑、拘役或者罚金。

罚处年限：数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元十万元以下罚金；数额巨大的，处三年十年以下有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金。

5. 侵犯公民个人信息罪（刑法253条）：贷款中介违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，根据情节严重情况进行判刑或者罚金。

罚处年限：向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年七年以下有期徒刑，并处罚金。

6. 合同诈骗罪（刑法224条）：贷款中介如果以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处罚金。

任何违法违规的行为都不要有侥幸心理。中国人民银行成立了信贷市场司，对贷款的市场行为加强了监管，对全国的贷款中介都是一视同仁的。

近期警方严查的助贷公司，法院具体如何判决？为什么有的公司人员可以全身而退有的公司却被执行10年。欢迎评论区交流！

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