注册公司是创业者必须面对的任务之一。这个过程可能会有些复杂，但是只有完成这个过程，你的企业才能够合法地运营。主页带大家认识退税差额怎么做账，如果你们也遇到这种问题，相信看完本文，你们就懂得怎么解决了。

“退了！退了！我居然退了3800块！”

一大早，同事小张就在办公室里晒出了自己的个税退税到账截图，引得一群人围过来看热闹。旁边的王姐凑上去瞅了瞅，一脸羡慕：“真的假的？我去年才退了500多，你咋能退这么多？”

小张得意地说：“这你就不知道了吧，个税退税不是瞎填的，里面有不少门道，填对了就能多退钱！”

每年3月到6月，都是个税年度汇算的时间，这也是咱们打工人最期待的日子之一。毕竟，谁不想在春天里收到一笔“意外之财”呢？但也有不少人愁眉苦脸，要么不知道怎么申报，要么填了半天只退了几十块，还有人甚至要补税。

其实，个税退税一点都不复杂，今天就给大家带来一份保姆级攻略，手把手教你10分钟搞定申报，还把能多退几千的技巧都藏在里面了。保证全程大白话，没有专业术语，不管你是刚入职的年轻人，还是快退休的长辈，都能看懂学会。

首先，咱们得先搞懂一个底层逻辑：个税年度汇算，到底是算什么账？

很多人以为，个税是公司每个月从工资里扣了就完事了，其实不是。咱们国家现在实行的是“累计预扣预缴”制度，简单说就是：公司每个月发工资时，会先按照你当月的收入，估算一个税额扣掉。但一年下来，你的实际收入可能有变化，比如年终奖、加班费、专项附加扣除没填全，导致扣的税多了。

个税年度汇算，就是让你把上一年的收入和扣除项全部算清楚，跟税务局“算总账”。如果平时扣多了，税务局就把多扣的钱退给你；如果扣少了，你就得把差的钱补上。这就是“多退少补”的本质，不存在什么“天上掉馅饼”，只是把你该得的钱拿回来而已。

明白了这个逻辑，咱们再开始实操。第一步，先准备好工具和材料，避免申报的时候手忙脚乱。

准备工作：1分钟搞定，缺一不可

1. 下载并打开个人所得税APP，用手机号注册登录，记得完成人脸识别，不然没法操作。

2. 检查并完善个人信息：在“个人中心”里，确认你的银行卡是正常使用的，最好是四大行的卡，退税到账更快；同时核对任职受雇信息，确保是你去年工作过的公司，有陌生公司的话要及时申诉。

3. 提前备好专项附加扣除的证明材料：比如子女教育的学籍号、房贷合同编号、赡养老人的信息、租房合同等，这些是能多退钱的关键，后面重点讲。

准备工作做好了，接下来就是核心步骤：10分钟申报流程，一步都别错

第一步：进入申报页面，选择正确的填报方式

打开个人所得税APP，首页就有“综合所得年度汇算”的入口，点击进入。注意看清楚，申报的是“上一年度”的个税，比如今年2025年，申报的就是2024年的。

然后会出现两个填报选项：“使用已申报数据填写”和“自行填写”。

这里给大家划重点：99%的打工人，选“使用已申报数据填写”就对了！ 因为公司已经把你的工资、个税等信息上报给税务局了，直接用现成的数据，省时又准确。只有那些自由职业者，比如自媒体、兼职没申报过的，才需要选“自行填写”。

第二步：核对收入和税前扣除，这步别偷懒

选好填报方式后，就进入了信息核对页面。这里会列出你上一年的所有收入，包括工资薪金、劳务报酬、稿酬、特许权使用费，这些加起来就是“综合所得”。

大家一定要仔细核对每一笔收入，尤其是劳务报酬和稿酬，比如你去年做过兼职、写过稿子赚的钱，有没有漏掉的。漏掉的话，就相当于少算了收入，可能会影响退税金额。

然后看“税前扣除”部分，这里包括三险一金、年金、商业健康险等，这些都是公司帮你申报的，一般不会错。但如果有补充医疗保险之类的，记得手动加上。

第三步：填写专项附加扣除，这是多退钱的核心技巧！

这一步是整篇攻略的重中之重，也是小张能退3800块的秘诀。专项附加扣除，就是国家给咱们的减税福利，填得越多，扣的税越少，退的钱就越多！

很多人就是因为没填全这6项专项附加扣除，白白损失了一笔钱。下面给大家逐个讲清楚，谁能填、怎么填、能退多少钱。

1. 子女教育：每个孩子每月扣1000元

适用人群：家里有3岁，正在上幼儿园、小学、中学、大学的孩子。

怎么填：在APP里搜索“专项附加扣除填报”，选择“子女教育”，填写孩子的学籍号，选择扣除比例（可以选夫妻一方扣100%，或者双方各扣50%）。

底层逻辑：养孩子成本高，国家通过减税帮你分担压力。一年下来，光这一项就能扣除12000元，算下来能少交几百甚至上千的税。

2. 继续教育：学历教育每月扣400元，职业资格证当年扣3600元

适用人群：要么是自己在专升本、读研的；要么是去年考了教师资格证、CPA、驾照等职业资格证书的。

怎么填：学历教育填学校信息，职业资格证填证书编号。注意，学历教育最多扣48个月，职业资格证一年只能扣一次。

底层逻辑：鼓励大家提升自己，不管是学历还是技能，国家都支持。比如考个教师资格证，当年就能多扣3600元，退税能多好几百。

3. 大病医疗：每年最多扣80000元

适用人群：去年自己或家人住院看病，医保报销后，个人自付部分累计超过15000元的。

怎么填：需要下载“国家医保服务平台”APP，查到自己的年度医疗费用明细，然后把数据填到个税APP里。

底层逻辑：大病医疗负担重，这项扣除能帮你减轻不少压力。但要注意，只有医保范围内的自付部分才算，自费药不算。

4. 住房贷款利息：每月扣1000元

适用人群：名下有首套房房贷，正在还月供的。

怎么填：准备好房贷合同编号、贷款银行，填写上去。注意，只能是首套房，二套房不算；而且夫妻双方只能选一方扣除，扣除期限最多240个月。

底层逻辑：买房不容易，房贷压力大，这项扣除是给房奴的福利。给房奴的福利。一年12000元的扣除额，能帮你多退不少钱。

5. 住房租金：每月扣800-1500元，看城市大小

适用人群：在工作城市没有房子，租房住的。

怎么填：准备好租房合同，填写房东信息（现在很多城市不用填房东身份证号了，减轻负担）。扣除标准分三档：直辖市、省会城市每月1500元，地级市每月1100元，县城每月800元。

底层逻辑：租房也是一笔不小的开支，尤其是在大城市。这里要注意，住房贷款利息和住房租金，只能选一个填，不能同时享受！

6. 赡养老人：每月扣2000元

适用人群：父母年满60岁的，或者祖父母、外祖父母没人赡养，由你赡养的。

怎么填：填写父母的身份证号，选择扣除方式。如果是独生子女，直接扣2000元/月；如果有兄弟姐妹，就分摊这2000元，每人最多扣1000元/月。

底层逻辑：百善孝为先，国家鼓励大家赡养老人。这一项是最容易填的，也是最容易被忽略的，很多人忘了填，白白少退了钱。

填完专项附加扣除，你会发现，应纳税所得额一下子少了很多，这就是多退钱的关键！

第四步：计算税款，看是退还是补

填完所有信息后，APP会自动帮你计算出“应纳税额”和“已缴税额”。

• 如果已缴税额 > 应纳税额：恭喜你，能退税！两者的差额就是你能拿到的钱。

• 如果已缴税额 < 应纳税额：别慌，可能需要补税。但国家有政策，补税金额不超过400元的，可以不用补；超过400元的，就要按时补缴了，不然会有滞纳金。

第五步：提交申报，坐等收钱

确认金额没问题后，点击“提交申报”，然后选择“申请退税”，选好你之前绑定的银行卡，提交就完事了。

一般情况下，退税会在3-10个工作日到账，快的话第二天就能收到。如果长时间没到账，可以在APP里查进度，或者打税务局的电话咨询。

最后，给大家分享几个避坑技巧，别因为粗心少退钱！

1. 别漏填年终奖！ 年终奖可以选“单独计税”或“并入综合所得计税”，两种方式算出来的税额不一样。大家可以都试试，选退税多的那种方式！这是很多人不知道的隐藏技巧，能多退几百到几千块。

2. 及时申诉陌生收入！ 如果在收入明细里看到陌生公司的名字，别慌，这可能是有人盗用你的信息发工资避税。赶紧点击“申诉”，税务局核实后会帮你剔除这笔收入，不然你可能要多交税。

3. 别逾期申报！ 个税汇算的截止日期是6月30日，逾期申报不仅可能拿不到退税，还要交滞纳金。就算你要补税，也别拖着，早补早省心。

4. 专项附加扣除要真实！ 别为了多退税就乱填信息，比如没租房填租房，没赡养老人填赡养。税务局会抽查的，一旦查到虚假申报，不仅要补税，还会影响你的征信，得不偿失。

说了这么多，其实个税退税真的很简单，只要你跟着攻略走，10分钟就能搞定。而且这不是什么“薅羊毛”，而是国家给咱们的合法福利，是咱们应得的钱。

每年的个税汇算，也是一次梳理自己收入的机会。看着自己一年的辛苦钱，再拿到一笔退税，心里别提多踏实了。这不仅是一笔钱，更是国家对咱们打工人的关怀。

最后提醒大家，个税政策每年都可能有小变化，大家要多关注税务局的官方通知，别听信网上的谣言。申报的时候一定要如实填写，诚信纳税是每个公民的责任。

希望大家都能顺利拿到退税，在这个春天，给自己买一份礼物，或者存起来，为自己的生活添一份保障。毕竟，努力工作的你，值得这份小小的奖励！

注册公司可以为您的企业带来更多的商业机会和合作伙伴。明白了退税差额怎么做账的一些关键内容，希望能够给你的生活带来一丝便捷，倘若你要认识和深入了解其他内容，可以点击主页的其他页面。